《金融》機器人理財9年規模衝187億 客戶近26萬

【時報記者林資傑台北報導】金管會開放辦理俗稱機器人理財的「自動化投資顧問業務」迄今已滿9年，截至2026年7月底共有16家業者開辦，累計客戶數增至25萬9,988人，累計管理資產規模達187.21億元、年增19.6％，長期資產規模與人數均維持雙位數穩定成長。 金管會2017年5月開放金融機構辦理自動化投資顧問業務，國內業務自2018年1月開辦，當時僅2家業者、資產規模約3億元，至2024年資產規模突破100億元，今年7月底攀升至187億元，顯示市場需求持續增加。 隨著機器人理財市場快速擴大，資產規模2024年突破100億元，金管會同年10月將自動化投資顧問服務納入「證券投資顧問事業管理規則」規範，提升監理層級與強度，主要考量業務規模已具一定程度，同時強化投資人保護。 證期局主秘王秀玲指出，在納入監理規範後，金管會將依循序漸進原則，持續觀察業務實際執行情況及市場發展，並視業者提出需求適時檢討及調整相關法規，在強化投資人保障之際，使機器人理財業務能夠穩健、長期發展。 儘管機器人理財資產管理規模近期成長速度較前幾年放緩，但王秀玲表示，整體規模與客戶數仍處於穩定成長軌道。目前尚有1家銀行提出申請辦理機器人理財業務，預計於10月召開相關會議討論。