《基金》富邦富裕商機多重資產基金開募 三大方向掌握高端商機

【時報記者張佳琪台北報導】AI技術加速滲透百業，全球財富版圖迎來歷史性重組。看準「富人經濟」引領的長線資本增長力，富邦投信宣布「富邦富裕商機多重資產基金」自9月7日正式展開募集。富邦投信指出，有鑑於富人所引領的投資布局與消費趨勢，向來是全球經濟成長的領先指標，盼藉由新基金，協助投資人透過多重資產配置，精準捕捉富豪資本與高端需求帶動的長期成長紅利。 「富邦富裕商機多重資產基金」擬任經理人薛博升說明基金選股策略。首先從全球24個已開發國家及26個新興市場國家、約2,500至3,000家公司建立投資母體；第二階段進一步鎖定富裕商機投資範疇，聚焦全球資產淨值10億美元以上富豪主要投資與轉投資產業，以及受惠需求與消費升級的科技、醫療及消費產業，將範圍收斂至約700至800家公司。之後再由公司基本面、未來成長性及信用評等進一步篩選約50至100家公司，最後經投資價值與風險評估，形成約30至50家經理人投資標的。 薛博升指出，AI不僅帶動科技產業升級，也正在創造新的財富與需求；近年高資產族群持續擴大，其消費模式逐漸由單純追求物質擁有，轉向時間效率、健康管理及個人化體驗，包括：高端旅遊、精準醫療、健康管理與個人護理等需求，均值得關注。以醫療市場為例，根據Precedence Research資料，全球禮賓醫療市場規模預估將由2025年的217.7億美元增至2035年的413.7億美元，顯示財富效果正進一步外溢至醫療與生活品質相關需求。 投資布局上，基金鎖定三大長線方向，包括AI應用、機器人、自動化設備、量子電腦及太空衛星等「科技新引擎」；生技醫療、先進醫療科技與健康管理等「醫療新動能」；以及醫美、化妝品、休閒旅遊、電動車與寵物保健等「消費新模式」。藉由三大領域，同時掌握富裕族群「資金投向」與「消費升級」兩大趨勢。 薛博升指出，基金將採取股、債、REITs、基金受益憑證等多重資產靈活配置機制；當市場多頭時，拉高成長型股票部位追求資本利得，一旦市場震盪或進入防守期，則提高優質債券與收益型資產比重。透過跨資產類別動態調整，既能參與富裕商機的爆發性成長，又能兼顧分散風險訴求。 「富邦富裕商機多重資產基金」提供新台幣、美元、人民幣及日圓四種計價幣別，以及累積型與季配息型選擇，保管銀行為彰化銀行。