《金融》國泰投信內控失靈 遭重罰600萬、限縮3業務

【時報記者林資傑台北報導】金管會公布最新裁罰案，指出國泰投信因申報及控管作業違失，使旗下基金與全委託帳戶投資踩到利害關係人紅線，且未落實內稽內控及重大事件通報機制，依法合計裁罰600萬元、創投信史上最大罰單，並處以警告及限縮3項業務，未改善前將不能發行國內外基金。 此次事件為起因於國泰世華銀前董事長郭明鑑擔任國泰投信董事期間，自2025年5月底起兼任世芯-KY獨董，因未向投信申報導致旗下基金及全委託帳戶投資世芯-KY股票，踩中投信投顧法規紅線。金管會指出，不能因已向金控申報，即免除對投信的申報義務。 證期局長高晶萍表示，國泰投信直至2026年1月19日才發現郭明鑑兼任獨董事實，且3月17日才向金管會通報重大偶發事件，未即時通報亦未說明事件全貌，共有8檔基金及22個全委託帳戶投資世芯-KY發生重大投資損失，後續補償金額合計約9.48億元。 金管會調查後認為，國泰投信除未落實利害關係人資料管理及維護，內稽內控作業及相關內規亦有缺失，且事件發生後未依規定即時通報，通報內容並有不實、不完整情形，顯示內控制度未確實執行且欠缺有效性，未善盡善良管理人及忠實義務。 因此，金管會依違反投信投顧法規定，針對基金、全委託帳戶違規投資利害關係公司部分各裁罰300萬元，均達法定裁罰上限，合計裁罰600萬元、處以警告，同時要求委託第三方會計師進行內控專案審查，並按違失程度追究相關人員責任。 金管會指出，國泰投信未來1年將不能新募海外基金，未來半年不能申請擔任境外基金總代理人或兼營期貨信託事業，未來3個月不能申請投資外國事業或設立分支機構等。因此案屬嚴重內控缺失，在完成改善前將不能發行國內外基金。 國泰投信對此表示，公司虛心接受主管機關的裁處與指導，並將確實檢討及持續精進相關內控機制，以強化營運體質，妥適回應主管機關的指導及投資大眾的期待。