《金融》上海商銀H2策略 續攻財富管理

【時報-台北電】上海商銀財管2.0開辦至今，高資產客戶數與管理資產規模每年均達雙位數的增長，具備厚實的高資產客戶基礎與服務經驗，今年持續主攻財富管理，在營運發展方面，上海商銀持續強化「低耗資本的手續費收入業務」。 上海商銀指出，目前高雄資產管理專區為高資產客戶提供服務，在跨境金融服務上，上海商銀結合海外分行與高雄資產管理專區，協助境外高資產客戶設立帳戶與提供財富管理服務，進一步整合客戶全球資產配置需求。 此外，上海商銀因應超高齡社會來臨的需求變化，持續推動「傳承保障型商品＋退休金流型商品」，做好完整的規劃，始可足以支應家庭責任、高齡風險及退休需求等大額費用，降低未來財務壓力。 此外，上海商銀統計，投資海外債的客戶，個人部分主要以中壯年如40～60歲為主要客群，也有一大部分來自OBU客戶，因海外債在發行機構不違約之情形下，具有穩定領息、到期領回面額的特性，所以成為穩健客戶作為資產配置的一環。 近期考慮到市場上美元利、匯率波動可能造成美元債價格波動及影響投資獲利，上海商銀今年持續增加非美元計價的海外債商品，透過多元幣別分散投資的策略，如澳幣、日圓等債券，讓客戶有更多元化的投資選擇。 在下半年的策略主軸方面，為「傳承永續、智能創新」，在維持良好資產品質的前提下，持續優化外幣及台幣存放結構，強化數位金融轉型與AI應用範疇，推動多元業務。對於今年獲利三支柱的利息淨收入、手續費收入、金融市場各成長目標，上海商銀規劃，利息淨收入成長3％～5％、手續費收入成長10％～15％、金融巿場成長10％～15％。 上海商銀主管指出，全球經濟展望仍受地緣政治衝突、貿易政策以及主要央行貨幣政策等不確定因素影響金融市場的穩定。(新聞來源 : 工商時報一孫彬訓／台北報導)