【時報記者莊丙農台北報導】國泰金(2882)旗下國泰世華銀行獲金管會核准進駐高雄資產管理專區,為首波參與專區業務的民營銀行之一,並領先市場開設專區分行。國泰世華銀行也舉辦「聚勢亞灣 引領資產管理新動能」論壇,國泰世華私人銀行執行長暨高資產業務負責人傅伯昇指出,本次論壇不僅展現國泰世華積極呼應專區政策,更體現國泰世華在資產規模、策略佈局、國際接軌,以及在地創新服務的全面升級;此次進軍高雄資產管理專區,也將新推出以投資半導體及AI產業為主的私募股權基金。
傅伯昇表示,國泰世華致力於為客戶創造長期價值,延續其在香港、新加坡等海外市場的深厚經驗,導入國際知名科技系統貝萊德Aladdin Wealth與Avaloq,全面提升管理服務效能,結合科技與金融創新,優化客戶投資組合,精準掌握全球市場脈動。
傅伯昇也分享台灣將如何借鏡香港、新加坡等成熟市場的私銀經驗,導入OBU外國債券代理買賣、證券交易輔助人、基金代理收付、保單保費融資、Lombard Lending、家族辦公室等21項試辦業務,打造貼近在地、接軌全球的資產管理一站式服務。
他指出,私募股權過去都是機構法人投資的標的,主要以公司併購為主,基金規模大,流動性比較沒那麼好。不過,隨著現在有些半流動性開放式架構的出現,這類產品讓投資人能夠每季贖回,兼顧收益與靈活性,雖然無法像股票、債券可每日贖回的高流動性,但至少已降低另類投資的流動性門檻,讓高資產客戶產生濃厚興趣。尤其是私募信貸已成為當紅投資策略,年收益約6-7%,且與市場利率高度聯動,有望成為債券之外的收益替代品。
在亞洲銀行中,私募股權在私人銀行的投資組合中占比約10-15%;在高資產客戶的家族辦公室,占比可達20-30%;美國一些校務基金或養老基金,占比可能高達40%或50%。他說明,關鍵在於是否有專業團隊評估,會影響客戶承擔另類投資風險的態度。
過去國泰私募股權有5檔基金,但未能上架在銀行通路,這次搭配高雄資產管理專區將發行第6檔私募股權基金,同時可上架至銀行通路,高資產客戶將可透過銀行窗口直接申購。
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