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當沖意思?當沖手續費怎麼算?當沖計算教學!
高股息存股
2024-03-28 17:10
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台股近五年交易熱絡,台股開戶數已經來到 1,250 萬戶,其中 20 到 30 歲以下的年輕人開戶比例超過五成,十年前台股一天交易額有 1、2,000 億就非常可觀,現在 3、4 千億以上已經不足為奇,其中「當沖」更是成交額上升的重要推手,從 2020 年開始,每天當沖的金額已經來到市場成交額的 3 成以上。

 

為什麼公司每到九點廁所都會擠滿人?原來是因為大家都在當「衝浪客」。當沖之所以那麼吸引人,主要是當沖是無本交易,也就是只要當天進行股票買賣僅需負擔券商手續費、證交稅及損益即可,若抓對股價趨勢,短時間就可以賺取超過一般上班族一天甚至一個月的薪水,但水能載舟亦能覆舟,也有許多投資人因為當沖而從股市畢業,因此當沖絕對不是只有動動手指那麼簡單,本篇就帶大家認識當沖大小事!

 

當沖意思?

當沖全名為當日沖銷(day trading),指的是在「當天」完成買賣股票的動作,賺取中間的價差,代表不會將持股留到下一個交易日,是一種短進短出的股票交易手法。由於股票在當天內買賣結清,因此不用拿出本金,只需準備手續費、證交稅及買賣間的差額款項即可。除了股票外, ETF、期貨、選擇權以及外匯等都可以當沖。

 

當沖特色

當沖特色一:無留倉風險

市場瞬息萬變,今天漲不一定明天漲,今天跌也不一定明天跌,不要說明天了連下一秒會發生什麼事都無法辜,因此當你手上沒有持股時,就可以避開隔天的風險,因此當沖可以說是掌握當下趨勢,收盤到隔天開盤之間發生的任何事情,都跟當沖交易者無關。

 

當沖特色二:無本當沖

台股是 T+2 制度,也就是說當你買進股票時,可以在買進日兩天內將帳款補足到交割帳戶,帳戶不用當下就要有錢。期貨與選擇權這種有保證金制度的商品更嚴格,需要當下帳戶有錢才能交割。這對許多投資人來說資金周轉會出現問題,當手上沒有那麼多錢卻出現投資機會時,就會綁手綁腳。

 

但當沖就沒有這個問題,只要當天收盤手上沒有留任何股票,則不需要負擔今天買進個股的本金,只需要支付前面提到的費用(除非賠錢),等於是你不用有買進個股的資金就可以賺取股價價差,因此被稱為「無本當沖」。舉例來說,今天花了 100 萬元買一檔股票,同一日又以 105 萬元賣出這檔股票,扣除手續費和證交稅,當天就可以賺進 40,000 多元,並不用準備原本的 100 萬元進行交割。

 

現股當沖 vs. 資券當沖

當沖分為「現股當沖」、「資券當沖」兩種,「現股當沖」只需要有一般的證券戶頭,只要有簽署風險預告書及當日沖銷契約書即可;而「資券當沖」代表借錢借券來買賣股票,因為跟融資融券有關,因此需要開立信用交易戶頭,門檻較高,而資券當沖就跟融資融券一樣,僅需負擔 40~50% 的資金就可以交易,資金較靈活運用,不過也是需要支付利息費用,等於是放大槓桿,提高風險。

 

那什麼時候會用到資券當沖呢?主要適用於沖不掉股票的時候,若當下使用現股當沖,收盤前沒有沖掉部位,那就要確保帳戶內有買進金額的 100% 現金,若一時資金周轉有困難,就可以請營業員改成資券當沖,這樣就不用準備 100% 的現金。其餘比較整理如下:

 

現股當沖 vs 資券當沖

 

現股當沖

資券當沖

操作方法

做多:現股買進 + 現股賣出

做空:沖賣賣出 + 現股買進

做多:資買 + 券賣

做空: 券賣 + 資買

手續費

0.1425%

0.1425%

交易稅

0.15%(目前現股當沖交易稅減半)

0.3%

借券費

每家券商不同

 

當沖資格

現股當沖資格
  1. 需開立股票帳戶滿 3 個月,3 個月不限於同一個券商。
  2. 最近 1 年買賣成交達 10 筆(含)以上。
  3. 簽署「概括授權同意書」及「風險預告書」,可透過營業員親簽,或是在 App 或券商官網線上簽署。
資券當沖資格
  1. 需開立股票帳戶滿 3 個月,3 個月不限於同一個券商。
  2. 最近 1 年買賣成交達 10 筆(含)以上。
  3. 最近 1 年買賣成交金額達 25 萬元。
  4. 需開立股票信用戶。

 

當沖成本

當沖手續費

當沖跟一般股票交易一樣,需要支付手續費和交易稅,現股當沖與資券當沖的成本跟上表一樣,手續費皆為千分之 1.425,也就是 0.1425%,而現股當沖的證交稅目前減半為  0.15%,資券當沖的證交稅為  0.3%,另外還需依每家券商的規定支付借券費,計算公式如下:

 

  • 現股當沖費用 = 手續費( 0.1425% )+ 交易稅( 0.15% 交易稅減半)
  • 資券當沖費用 = 手續費( 0.1425% )+ 交易稅( 0.3% )+ 借券費(每家券商不同)

 

當沖計算機

現在網路上有許多網站幫你算「當沖手續費」,下面提供四個網站,只要輸入金額就會自動幫你算出當沖手續費,方便許多。

 

當沖時間

當沖分成普通交易跟盤後交易。普通交易就是開盤時間,也就是 09:00 ~13:30,在這期間只要是「可以當沖」的股票就能做多當沖或是做空當沖。那盤後要怎麼當沖呢?盤後交易當沖時段為下午 14:00 ~ 14:30,因為只有一次撮合( 14:30 ),因此僅可沖銷當日普通交易時段的單。

 

當沖教學

現股當沖教學

做多:先 「現股買進」再「現股賣出」沖銷

現股買進 現股賣出

做空:先 「現股賣出」再「現股買進」沖銷

現股賣出 現股買進
圖片來源:作者整理
資券當沖教學

做多:先 「融資買進」再「融券賣出」沖銷

融資買進 融券賣出

做空:先 「融券賣出」再「融資買進」沖銷

融券賣出 融資買進

圖片來源:作者整理

當沖優缺點

當沖優點
  1. 不需準備金額交割:前面提到當沖僅需要負擔交易稅、手續費與損益,因此就算沒有那麼多本金,也可以參與短線行情。
  2. 證交稅優惠:當沖的證交稅減半,僅有 0.15%。
  3. 補救下單錯誤:有些投資人在盤中會不小心按到下單,因為逐筆交易速度很快,因此如果不小心按到時,可以透過當沖出清成交部位,這樣就不用負擔交割金額。
  4. 降低持股留倉風險:投資人若不受到臨時的利多、利空消息影響獲利,則可以使用當沖方式隨機應變,並可以避免持股過夜的風險。
當沖缺點
  1. 增加違約風險:簡單來說當沖就是以小博大,因為不需要負擔交割金額,因此許多投資人短視近利就會買進超過自己能力所及的金額,雖然不用交割,但還是要負擔損益,因此如果股價與預期反向,買賣損失也是驚人,如果付不出來就還是會有違約。
  2. 交易成本高:當沖不僅不用負擔交割金額,更享有證交稅減半優惠,但如果每天頻繁交易還是會有高額的手續費,如果當沖技巧不純熟,其實交易成本非常高。
  3. 花費大量時間盯盤:當沖交易必須在四個半小時之內完成,因此一點行情都不能錯過,必須戰戰兢兢,一點風吹草動都要特別檢慎注意,有時候一整天都沒有可以參與的行情,但時間卻一分一秒的過去,因此只適合可以盯盤的人。

 

當沖注意事項

當沖也是一種股票交易,因此在變成當沖客前,勢必要先把一些注意事項釐清,才不會產生不必要的損失。

  1. 確認帳戶資金:雖然不用付買賣金額,但還是要先確認帳戶有多少錢可以承擔當沖的成本,才不會產生違約交割。
  2. 確定當沖標的:前面有提到,不是每檔股票都可以當沖,因此在當沖前可以先查詢目標標的是否可以當沖,才不會浪費時間盯盤或是有買進後賣不掉的狀況產生。
  3. 注意當沖的交易時間:當沖必須當日沖銷,投資人必須在收盤前清空買進部位。如果收盤前來不及賣出股票,盤後交易提供最後機會。

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☞警語:以上為個人研究記錄,非任何形式之投資建議,投資前請獨立思考、審慎評估。nStock網站所有內容僅供APP使用教學參考,並無任何推介買賣之意,投資人應自行承擔交易風險。

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