文/林奇芬
台股高股息ETF是最受投資人歡迎的標的，多檔高股息ETF不僅配息高，股價報酬率更令人滿意。1月份又有許多股票型ETF要除息，令人驚豔的，不僅高股息ETF配息率高，科技ETF的配息率更急起直追。想要又賺股息、又賺價差，究竟該選誰呢?
國外科技ETF配息率挑戰10%
1月17到19日，有多檔股票型ETF要除息，其中包含國內股票ETF，還有多檔國外科技ETF。令人意外的是，國泰北美科技00770配息4元，配息率高達10.46%，可說是今年的配息王，此外，國泰台韓科技00735配息1.1元，年化配息率也達7.26%，國泰費城半導體00830配息1.51元，年化配息率4.22%。由於國泰費半00830近一年報酬率高達58.6%、國泰北美科技00770近一年報酬率達57.7%、國泰台韓科技00735近一年報酬率30.5%。這些國外科技ETF，可說是又會漲、又高配息，打敗台股高股息ETF。
1月除息股票ETF
|
|
配息(元) (配息頻率) |
股價(1/8) |
推算配息率(%) |
推算年化殖利率% |
近一年殖利率% |
|
國泰北美科技00770 |
4(年) |
38.24 |
10.46 |
10.46 |
10.46 |
|
國泰台韓科技00735 |
1.1(半年) |
30.33 |
3.63 |
7.26 |
7.46 |
|
國泰費城半導體00830 |
1.51(年) |
35.75 |
4.22 |
4.22 |
4.22 |
|
國泰台灣5G+00881 |
0.75(半年) |
17.95 |
4.18 |
8.36 |
6.85 |
|
國泰股利精選00701 |
0.79(半年) |
26.25 |
3.01 |
6.02 |
3.77 |
|
元大高股息0056 |
0.66(季) |
36.57 |
1.80 |
7.27 |
8.02 |
|
元大台灣50(0050) |
3(半年) |
132.75 |
2.26 |
4.56 |
3.7 |
|
元大MSCI台灣006203 |
1.8(半年) |
62.05 |
2.77 |
5.54 |
4.16 |
註:除息日多為1/17。資料來源:MoneyDJ、Cmoney、各投信公司，統計至2024/1/8
1月除息股票ETF
|
|
配息(元) (配息頻率) |
股價(1/8) |
推算配息率(%) |
推算年化殖利率% |
近一年殖利率% |
|
群益半導體00927 |
0.36(季) |
16.83 |
2.14 |
8.56 |
6.61(三季平均) |
|
新光台灣半導體00904 |
0.35(季) |
14.93 |
2.34 |
9.36 |
5.01 |
|
復華台灣科技優息00929 |
0.13(月) |
18.66 |
0.69 |
8.36 |
7.64(7個月平均) |
|
永豐ESG低碳高息00930 |
0.208(雙月) |
17.87 |
1.16 |
6.98 |
首次配息 |
|
永豐台灣ESG 00888 |
0.208(季) |
14.19 |
1.47 |
5.88 |
5.96 |
|
中信台灣智慧00912 |
0.24(季) |
15.45 |
1.55 |
6.2 |
6.01 |
|
中信上櫃ESG 00928 |
0.6(半年) |
16.14 |
3.73 |
7.46 |
首次配息 |
|
第一金工業00728 |
1.3(年) |
27.33 |
4.76 |
4.76 |
4.76 |
註:除息日多為1/17，除復華1/18，新光、第一金1/19
資料來源:MoneyDJ、Cmoney、各投信公司，統計至2024/1/8
台灣科技ETF配息快追趕
除了國外ETF外，台股科技ETF配息率也令人驚豔。國泰台灣5G+00881配息1.51元，年化配息率有8.3%，群益半導體00927配息0.36元，年化配息率達8.5%，新光半導體00904配息0.35元，年化配息率更高達9.3%，配息率可超越多檔高股息ETF水準。此外，月配息的復華台灣科技00929，配息0.13元，年化配息率也有8.3%。
高股息ETF大量換股，電子股仍是主軸
過去一年台股高股息ETF表現較優者，大多數電子股佔比較高，而在未來一年，高股息ETF與科技ETF比一比，究竟誰可以勝出呢?我們不妨將績效較好的幾檔高股息ETF與科技ETF的績效、配息比一比。
若從報酬率比較，過去一年以高股息ETF表現較優。以下列出的五檔ETF，一年含息報酬率從38%到58%不等。同時平均配息率也有6-10%水準。不過，在去年底多數ETF都進行了持股調整，新的一年各ETF持股名單幾乎呈現過半調整，新的成分股能否繼續獨領風騷，還需要觀察。
按照目前持股觀察，以00918、00919的電子股占比較高，都超過7成以上，另外三檔00915、0056、00878，電子股比重也高達6成以上，顯示高股息電子股仍是持股重心。在前五大持股中，可看到聯發科、聯電、聯詠、鴻海等電子龍頭股，另外，去年持股較多電子下游企業，今年則中上游電子股比重增加。
此外，00918、00919航運股佔比有11%、00878金融股佔比較高有21.3%，0056金融股佔比有9.8%。以上幾檔，00918、00919的半導體佔比最高，而00878金融股佔比最高。就看今年行情是否仍由半導體領軍，還是金融股有反攻機會了。
高股息ETF績效、配息與主要持股
|
|
近一年含息報酬率% |
近一年配息率% |
主要持股 |
|
凱基優選高股息00915 |
58.3 |
8.2 |
聯電、中信金、鴻海、統一、新普(電子股占比66%) |
|
大華優利高填息00918 |
52.9 |
9.92(三季平均年化) |
長榮、聯電、鴻海、聯詠、中美晶(電子占比71.7%) |
|
元大高股息0056 |
51.8 |
8.02 |
聯發科、聯詠、聯電、仁寶、宏碁(電子股占比64.3%) |
|
群益台灣精選高息00919 |
42.5 |
10.0(三季平均年化) |
長榮、聯電、瑞昱、聯詠、聯發科(電子股占比73.1%) |
|
國泰永續高股息00878 |
38.3 |
6.39 |
華碩、仁寶、大聯大、英業達、聯發科(電子股占比65.7%) |
資料來源:MoneyDJ、Cmoney、各投信公司，統計至2024/1/8
科技ETF看台積電、聯發科爆發力
過去一年台股科技ETF報酬率稍微落後高股息ETF，不過表現仍相當令人滿意。意外的是，半導體ETF配息率也不差，如00881、00891、00904配息率都在5%至7%之間。而掛牌時間還不到一年，比較強調配息的00927、00929，配息率年化也有6.6%-7.6%，可追上高股息ETF水準。
台股強項就是半導體、電子周邊零組件產業，這幾檔科技ETF持股內容差異不大，最主要區別是台積電、聯發科佔比。其中，00881、00904，台積電佔比30%、聯發科佔比分別是12%、15%，二者合計接近5成。另外，00891、00927的台積電、聯發科佔比合計也有4成到3成不等。只有00929持股沒有納入台積電，且所持有個股比重都不超過5%，採取分散策略。
去年台積電、聯發科漲幅遠低於下游電子五哥，但整體科技ETF的表現仍不遑多讓。展望2024年，市場對於半導體景氣復甦更為樂觀，同時在AI帶動下，也相當看好台積電、聯發科今年股價表現機會，整體半導體仍是今年重點布局方向。若想搭台積電列車，可選擇00881、00904，若想要分散佈局可選00891、00927、00929。
科技ETF績效、配息與主要持股
|
|
近一年含息報酬率% |
近一年配息率% |
主要持股 |
|
國泰台灣5G+00881 |
36.3 (近半年9.2) |
6.85 |
台積電、聯發科、鴻海、台達電、聯電 |
|
中信關鍵半導體00891 |
46.6 (近半年19.9) |
5.33 |
聯發科、台積電、聯電、日月光、聯詠 |
|
新光台灣半導體00904 |
44.2 (近半年17.3) |
5.01 |
台積電、聯發科、聯電、日月光、世芯 |
|
群益半導體收益00927 |
-- (近半年14.8) |
6.61(三季平均年化) |
台積電、聯發科、聯電、日月光、聯詠 |
|
復華台灣科技優息00929 |
-- (近半年23.6) |
7.64(7個月平均年化) |
聯發科、群光、大聯大、聯詠、京元電 |
資料來源:MoneyDJ、Cmoney、各投信公司，統計至2024/1/8
該挑高股息還是高成長?
去年第四季，美股、台股都呈現大反彈走勢，不過，今年一開年則立刻面臨回檔修正壓力。短線市場對於降息、景氣復甦，有些過度樂觀期待，然而第一季是科技股淡季，再加上台灣選舉、春節假期等因素，許多投資人也想要先落袋為安。雖然1月中旬有除息利多可期，但投資人或許等參加除息後，可先退場觀望。
展望2024年，台灣整體經濟成長率預估有3%以上，比去年有大幅成長，同時對於半導體的獲利展望也相當樂觀，等股價修正後，應該才是科技ETF與高股息ETF的好買點。若是不知道如何掌握進出點，定期定額仍是較好的投資方式。
至於投資人在這二者間要怎麼挑選呢?由於目前高股息ETF表現較優者，電子股占比都相當高，其實與科技ETF差異不是太大。重視配息的投資人，可以選擇高股息ETF。若是看好半導體復甦行情，同時追求成長的投資人，可以選擇科技ETF。或是二者採取分散配置，高股息、科技ETF各半投資，同時掌握配息與股價上漲的潛力。
(以上為個人看法，不作為投資建議，投資人請自行判斷投資風險)
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