作者：高股息存股

（本文為個人研究記錄，非任何形式之投資建議，投資前請獨立思考、審慎評估。）

投資股票一定會聽過「存股」這二字，

也有很多定存股名單，不過比起人云亦云，

更重要的是自己有沒有選擇定存股的能力。

存股聽起來很棒，每年有很多股利可以領，

但也並非每個人都適合，我們一起來看看，你適合存股嗎?

本篇內容的重點有：

1. 存股是什麼？
2. 存股適合誰?
3. 定存股挑選3步驟
4. 定存股名單

存股是什麼？

存股是一項長期投資策略，買入營運穩定的好公司之後長期持有，

並且持續累積股票張數，賺取企業所發的股利。

存股中有一些比較熱門的股票名單，通常被稱為「定存股」，

因為通常具有穩定的股利發放的特色，

不過不能只憑藉高股利就買入，

還要評估公司的基本面分析與長期潛力，

畢竟買得價格不好，也會賠了價差。

定存股跟銀行定存不一樣的是，銀行定存是在本金之外，額外給你的，

定存股發放的股利，是從股東身上來的，

除息當天股價開盤價格會下調，

就像是將資產左手換成右手的概念，

還沒填息之後，股東的整體資產並沒有增加。

存股適合誰?

1.有耐心的長期投資人

存股需要長期持有股票，等待股票的增值和股利的回報。

因此適合有耐心等待、不追求短期操作的投資人，

並且能夠承受市場波動和股票價格的起伏。

存股的價值體現在時間的累積和成長上。

短期內，股票的價格可能會有波動，

但是長期來看，優質企業的獲利能力成長，

身為股東也能有機會得到更多的股利。

2.有穩定收入可持續投入存股標的人

存股需要持續投入資金，能避免不小心在高點買入股票，

因為投入的金額會在長期投資中平均分散，

降低了市場波動對投資結果的影響。

此外，定期買入也可以累積股票數量，

這對於獲取股票股利是有益的。

舉個例子，

假設現金股利每股 5 元，如果只買入一張股票，一年的股利收入僅為 5000 元。

然而，如果透過定期投資，持有的股票數量增加到 10 張，那麼一年的股利收入將達到 5 萬元。

5 萬元跟 5 千元相比，是比較有感的額外收入，

存股的股票數量多，產生的投資組合收益才會放大。

3.有能力選股的人

選擇良好的股票是存股獲利的關鍵。

市面上有一些熱門的存股標的，如電信股和金融股，

這些企業通常擁有龐大的規模，

因此被認為相對穩定且不易倒閉、配息穩定，

然而這樣的理由是不夠充足的。

一家公司要能夠提供穩定的回報和股利給股東，

必須有良好的獲利能力和成長潛力。

這需要投資者具備股票選擇的能力，包括基本面分析和財報觀察等技能。

如果投資者缺乏這些能力，

存股可能無法領到股利，

甚至還會虧損本金，使得結果可能並不理想。

這並不是說沒有股票選擇能力的投資者就不能存股，

這時候可以考慮指數型 ETF，一次買入大盤，

就能避免挑到單一個股體質不良的公司。

定存股挑選3步驟

接下來是分享存股的挑選 3 步驟，

學會之後，日後你也能自己挑選。

步驟一：現金股利殖利率近 10 年平均超過 3%

第一步我們先挑現金股利殖利率 >3% 的股票。

現金殖利率殖利率 = 每股現金股利 / 股價

近 10 年平均大於 3%，表示不管景氣好壞，都能有穩定的股利發放。

你可能會問，3% 好像也沒有很高？

台股中確實有很多殖利率大於 3% 的股票，

不過股利高並不是挑選股票的重點，

更重要的是體質好的公司，並且能長久配息。

繼續往下看其他定存股挑選原則。

步驟二：近 10 年平均填息天數小於 180 天

接著挑選填息天數，比起配發多少股利，

能填息才是真正的將股利賺入口袋。

填息時間平均小於 180 天的股票，

這表示該股票能穩定填息，能夠更快地賺到股利，

對於定存股投資者來說是一個有吸引力的特點。

然而，若僅僅關注高股利而忽略填息能力可能會帶來風險，

好比航運股這兩年股利很高，

長榮宣布發現金股利 70 元，

但航運產業是景氣循環股，企業獲利不穩定，

即便有吸引人的高股利，投資人背後需要擔心的是否能填息，

否則也是賺了股利、賠了價差。

步驟三： 連續 10 年 EPS 大於 0 元

第三步驟，挑選連續 10 年每股盈餘大於 0 元的股票。

這表示該公司在過去持續地賺錢，具有良好的經營表現。

這樣的股票更有可能提供穩定的股利和長期的成長潛力。

定存股名單

根據上述的篩選條件，選出以下 8 檔符合條件的股票，

由於我們有加上 EPS 要長期獲利，

因此這些股票還有個特徵是：長期股價走勢上漲，

也就是能賺到股利與股價，

這也是為什麼，定存股篩選不單單僅挑選現金股利殖利率高的這條件。

櫻花(9911)

櫻花(9911)主要經營項目包括熱水器、廚房配備、整體廚房等，

櫻花熱水器是相當知名的產品，

而且產品還能隨著原物料上漲調漲，

加上 2022 年受惠於房市交屋高峰、住家精緻化，

帶動旗下的廚衛電及整體廚房動能。

因此可見櫻花近年的 EPS 年年成長，

當企業賺的多，股利也會隨之增加。

佳醫(4104)

佳醫(4104)主要業務醫療器材相關，

類別包含代理血液透析治療、外科手術用醫療耗材、診斷用醫療儀器設備等。

隨著疫情後，醫院手術回溫，佳醫(4104) 代理國際的醫材耗材也有穩定成長，

子公司曜亞(4138)也擴大美容通路的產品，

醫療與美容都是未來成長性高的產業。

佳醫(4104)的 EPS 持續增加，每股盈餘年增率呈現正數發展，

具有獲利、股利穩定成長的特色。

結論

存股並非適合所有人，還要考慮個人的投資風格和特性。

耐心和定期買入是成功存股的重要要素，

因為存股需要長期持有並定期投入資金。

在挑選存股標的時，僅僅看高殖利率是不夠的。

高殖利率背後的原因是企業的良好經營和獲利能力，

股東才有機會分享股利。

存股的核心在於長期持有股票，從中獲取股利和股價的回報。

透過存股，投資人可以受益於企業的成長和獲利，

讓手上的股價價值更高，同時也能有穩定的股利收入現金流。

文章中的資料來源是 高股息APP：https://www.nstock.tw/rich_stock/

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