股災來了,大盤 ETF 還能買嗎?用 4 張圖表告訴你...
GoodJob 上班族投資日記
2022-09-27 17:35
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作者:GoodJob上班族投資日記

(本文為個人研究記錄,非任何形式之投資建議,投資前請獨立思考、審慎評估。)

 

 

災來了,大盤 ETF 還能買

台股 2022 年以來持續跌跌不休,從萬八重挫,指數已到了萬三,不只回吐 2022 年以前獲利,甚至還可能倒賠,在這樣人人恐慌的情況下,大盤 ETF 還能買嗎?

 

所謂的大盤ETF就是指買下全市場、全世界,就是常聽到的被動投資,提到被動投資,一定要認識這位始祖-先鋒基金創辦人約翰.柏格(John Bogle),他推出世界上第一檔指數型基金,開啟了世界股市投資「一籃子股票」的潮流。

 

約翰.柏格(John Bogle)曾說:「不要買稻草堆裡的針,直接買下整個稻草堆」、「如果你在大海中撈不到針,就把大海買下來」意思就是不要買個股,直接買下全市場,買下全市場有什麼好處?現在下跌還能買嗎?

 

四個市場指數的回測

老遊認為,下跌還能買的就是指數型 ETF,接著用數字向你說明,
我用台股、美股及近年熱門的越南市場舉例:
時間區間為 2006 ~ 2022年,
包含了 2008 年金融海嘯、
2018年中美貿易戰、
2021 年新冠肺炎等數次的全球股市危機,
看看這些市場能不能經得起考驗?

 

▎台股:近 16 年年化報酬率為 6.01%

台股在 2008 年金融海嘯有一波明顯重挫,當然不只台股,
全世界都一樣,不過隔年便一路往上跑,2009 年來了一個絕地大反攻。
中間還有中美貿易戰,當時股市也有下跌趨勢,
不過看到下圖,你就會發現時間拉長來看,似乎這波動就像是小水花似的,
直到 2020 年新冠肺炎才又出現一段比較明顯的下降,但很快的又向上攀升突破新高。

 

台股有一個現象,大跌的當年隔一年有很大機率會大漲,
當然過去績效不等同未來,不過基於人性,當股市恐慌到極點,
股價的甜蜜點浮現自然就有人買入,也因此大跌後不致於會一路跌下去。

 

這回測區間可見單一日跌幅最深的是 2008 年 11 月 20 日,單日跌幅超過 36%,
這是非常罕見的情況,因此若投資,你可以先試問自己,能不能承受跌幅超過30%、40%?
只要能短暫承受,不影響生活不用急著賣股,那之後的反彈你就能賺到。

 

▎美國道瓊指數:近 16 年年化報酬率為 6.2%

美股是全球最大的股市,有三大指數分別是道瓊工業指數、標普 500 指數與納斯達克指數。
道瓊指數創立於 1885 年,是美國歷史最悠久的市場指數之一,
由美國 30 家大型企業所組成,例如:麥當勞、迪士尼、蘋果等知名公司,
不過有趣的是,演變至今道瓊指數的成分股不一定都是跟工業有關。

 

美國道瓊指數近 16 年年化報酬率為 6.2%,跟台股差不多,
單一日最大跌幅超過 39% 是在 2009 年 3 月 9 日,
就連美股如此大而穩健的市場都有可能發生單一日約 4 成的重挫,不過之後反彈也是上漲許多。

 

▎美國標普指數:近 16 年年化報酬率為 6.62%

美股指數是標普 500 指數包含美國 500家 最大的上市公司,
成分股占美股總市值約 8 成,也被認為是美國股市最具代表性的指數。
近 16 年的年化報酬率是 6.62%,
比同是美股指數的道瓊還要高,不過相對的單一日最高跌幅高達 46%,也是比道瓊還高。

 

 

▎越南胡志明市證交所指數報酬率:近 16 年年化報酬率為 8.8%

近年興起的熱門市場是越南胡志明市證交所指數,挾帶的人口、經濟紅利,
近 16 年年化報酬率為 8.8%,單一日最大跌幅約 23%,表現得比上述指數還要好。
主要是因為越南是一個新興國家,
而台灣與美國都是相對成熟的國家,成長最快速的時期已過。

 

 

▎各國指數小結

看完台灣、美國及越南的主要指數,經過長時間的股災考驗,年化報酬率都還是正數,
因此告訴了我們一件事情:長期持有大盤 ETF,會有正數的獲利,且年化報酬率都有 6% 以上。

 

 

2022 年股災和 2008 年金融危機的環境比較

上述的指數我們得知單一日最大跌幅約 30%~50%,
且是落在金融海嘯的 2008 ~ 2009 年區間,
那麼我們來看看目前 2022 年和 2008 年的經濟誰比較差?

 

以失業率來看,2008年金融海嘯危機帶來的失業率高達 10%,
目前(2022年)的失業率僅 3.7%,明顯就業狀況比 2008 年好很多,
就業情況好,表示民眾有能力消費,企業自然就有獲利,
企業的獲利就會反應在股價上,因此此時的經濟情況比 2008 年還好上許多。

 

總結

回到文章的一開頭,2022 年股災下,大盤 ETF 還能買嗎?
我認為是可以的,只要是不影響你的生活開銷,閒錢還是可以投入全市場的ETF,
因為 2022 年的就業經濟比 2008 年好,
且長期持有來看年化報酬率都是正數的,
因此股災下股價便宜,閒錢投入,一塊錢會發揮雙倍的效果。

 

 

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