2022年7月份金控總表,最新預估全年度EPS、預估股息、預期殖利率、合理價分析
大俠武林
2022-08-15 14:58
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作者:大俠武林  發表日期:2022年08月12日

 

大俠先將一些重點時程列於下方:

01. 每月十號左右,各家金控月報公佈。

02. 每年五月中、八月中、十一月中,季報公布。

03. 如果您做短線,想要做短線的金融股價差,那麼可以在12月初佈局1 ~ 11月年度EPS累計有勝過去年的金控,買完坐等隔年1月初所公布的全年EPS,然後再依照預期殖利率來決定出場點。

04. 1月初,各家金控12月財報陸續出爐,獲利佳的金控通常會在這個時間點展開開跑行情,金控有個慣性那就是能用年度EPS、近三年盈餘分配率以及近三年年均殖利率來去推測預期殖利率,或是也可以用預期殖利率來反推合理股價範圍落在何處?

05. 隔年3月底,第4季季報會跟年報一起公布。

06. 董事會召開,當天會正式公佈配息的政策,此時已來到當年除息前的末段行情,因為已知盈餘分配率,只剩下除息前市場認定的現價殖利率。

07. 「三段進場方式,打造個人式提前填息法」如果您從今年才開始進場佈局金控股,我們可從金控股的慣性來看出,拿到股息後您有三種佈局選擇:

第一、九月中領息後直接將所有股息投入:該檔如果年度EPS累計大勝去年同期,那麼投資人可以在領到股息後立即回買,此乃除息後第一段行情。

第二、九月中領息後分批買到當年十二月底:如果該檔金控年度EPS累計大概和去年持平,那麼可以考慮把資金分批買到年底,坐等1月初所公布的12月EPS,此乃除息後第二段行情。

第三、九月中領息後分批買到隔年四月底,因為四月底公布股息,市場便無疑問,此乃第三段也就是除息前最後一段行情。

以上三種作法都可以,只要金控股全年EPS累積獲利大勝去年,同時您也暫時還用不到股息,選擇第一種進場方式可能是最佳解。

如果年度獲利不穩您也對行情不是那麼有把握,再加上所使用的可能不是閒錢,那麼或者您可以考慮使用第三種進場策略來分批做佈局。

這三種方式,都可以幫助投資人在適當便宜區間,佈局相當股數,或是從頭到尾都使用109頁的資金佈局方式也可以。

08. 理財新人如何透過四年來打造出基礎金控股持股部位?

第一年:首年練心態,將所有閒錢在除息後分批買到明年四月底,然後就不要動了。

第二年:次年心態已有些基礎但仍不夠,九月初拿到股息後跟專注本業存的閒錢,分批買到年底。

第三年:心態已具有相當程度,拿到股息後,立馬將股息以及專注本業存的閒錢回填。

第N年:開啟cover人生,也就是股息的一半cover自己持續投入市場,創造資本利得以及更多現金流來抵抗通膨,而股息的另一半拿來cover生活。

其實如果心態夠穩閒錢也夠,那麼一次性投入既可,所以上面三步驟純粹適合剛進入股市的理財新人,來用幾年慢慢磨練出心態以及觀念。


09. 109頁方式:此方式就不用管規律8 or 9了,就直接使用109頁的方式來去佈局,然後拿到股息後再重複使用109頁的方式來去佈局,逐漸打造出股息Cover印鈔機,讓生活成本遠遠跟不上投資股息所得。

10. 七月各上市櫃公司陸續除息,部分股息進帳衝高各子公司獲利,所以通常該月份金控股的獲利都不錯。

11. 金控股除息後,現金股息入帳後忠實戶回買,此時會稍微推升股價,但是推升的多寡還是得取決於公司獲利程度,此乃第一段行情。

12. 九到十二月初,財政部會出八大行庫所編列的預算,以及明年要上繳多少股利給國庫,而金控股也會在相關新聞中暗示可能的盈餘配發率,從此處就可以去推估隔年可能會發多少股息。

13. 資產孳息一半 Cover生活成本,資產孳息另一半能 Cover繼續投資,既可達成複利人生。

 

大俠將金控總表放在下圖:

如果想看個檔金控概況分析以及大俠是觀察哪些財報數據來推斷出全年EPS、預估股息、預期殖利率、合理價格,可以點選下方連結,還未更新之金控預計會以每天一篇的速度來更新:

華南金、富邦金、國泰金開發金、玉山金、元大金兆豐金、台新金、新光金、國票金、永豐金、中信金、第一金、合庫金。
 
根據此金控總表,大俠提供四種思維給不同佈局週期的投資人來參考:
 

 

佈局的方式:

大俠佈局皆使用定期定額以及不定期不定額的方式,此方式在股息 Cover 我每一天這本書中的 109 頁有特別詳述佈局細節,如果看完之後還是對於實作方式不甚清楚,也可以到大俠的 IG 或 FB 做私訊詢問。

 

 

有問題可私訊:

大俠每天都會回覆私訊,來幫助投資人早日達成股息 Cover 每一天的生活。
 
 
本文獲 大俠武林 授權刊登
 

 

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高股息APP全面評比機制是從企業的財報去做衡量,共有18個評分點,分為五個面向以及加分項目,

五個面向分別是:

1.獲利:衡量企業近5年在毛利率、淨利率、EPS的表現

2.經營:衡量企業近5年營收、上市時間、本業的表現

3.安全:衡量近10年連續獲利、近5年自由現金流量、短期償債能力的表現

4.股利:衡量企業近5年在現金殖利率、股利政策上的表現

5.股東:衡量股東權益報酬率、自由現金與股利比率、董監持股等情況 

加分項目則著重在企業近5年毛利率、淨利率、EPS的成長性,得分愈多表示企業正在成長,成長的趨勢可以配合獲利、盈餘的圖表來判斷。

(資料來源:高股息App)

 

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