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台積電調高配息!台積電除息參考價多少?台積電調高配息利弊分析!
高股息存股
2024-05-14 10:00
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台積電調高配息!台積電除息參考價多少?台積電調高配息利弊分析!台積電調高配息!台積電除息參考價多少?台積電調高配息利弊分析!台積電調高配息!台積電除息參考價多少?台積電調高配息利弊分析!台積電調高配息!台積電除息參考價多少?台積電調高配息利弊分析!...
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2024 年台股創新高,背後功臣就屬「護國神山」 台積電(2330),除了 Q1 EPS創新高,4 月營收也是年月雙增,更創歷年同期新高。公司為了獎勵股東,在臨時董事會中也決議提高配息到 4 元。也是自改採季配息後,股息首次突破 4 元。台積電不僅穩定配息,配息金額也逐漸提高,對於股東來說是好事,但會不會背後藏著隱憂?如果我是買零股能參與除息嗎?下面就幫大家分析台積電配息提高的利與弊!

 

台積電一年配息幾次?

台股大部分的公司都會配息,台股股民也非常期待公司配息的數字,因為配息除了可以領錢,也會有所謂的除權息行情。雖然都會配息,但一年只會配息 1~2 次,像台積電這種一年配息 4 次的非常難得。台積電在 2010 年前還是台股的牛皮股,股價不到百元,除了配發不到 4 元的現金股利,也配發股票股利,在早前更有不配息的狀況。

 

而從 2012 年開始,台積電改成季配息,原因是考量投資人比較喜歡高頻率的配息,加上營收穩定,自由現金流量逐步提升,因此決定每季配發現金股利。這對股東有什麼好處呢?

 

  1. 免繳二代健保補充費:當「單筆」股利金額達 20,000 元(含)以上,會被課徵 1.91% 的二代健保補充費,若改成分季發放,按照目前 4 元股利計算,你必須一個帳戶擁有 5 張以上的台積電才會被課徵
  2. 增加對公司的信心:企業彈性配發股利,不僅能增加股價的穩定,股價也比將較容易填息,此外或多或少也能反映企業是否具備良好的財務能力和穩定的現金流量
  3. 加速投資的複利速度:對存股族來說,股息能不斷再投資,股數持續累積,後續領到的股息才會越來越多

 

那季配息有缺點嗎?

 

  1. 匯費扣 4 次:每次配息都有匯費,一次匯費 10 元,因次季配息就要繳 4 次配息共 40 元,若領息金額低於 40 元就會不划算。

  2. 每次配息金額低同樣的配息金額,一次領跟分四次領還是有差,也會讓殖利率感覺起來較低。

  3. 留意除息日、股利發放日:投資人要股息再投入時,首先要知道股利什麼時候發放,再來就要在最後買進日前買進,因此當除息次數上升,要留意的日期就會增加。

 

台積電除息要參加嗎?

台積電現金股利調高到一股 4 元,也就是一張台積電可以領 4,000 元的股息,扣掉匯款手續費 10 元後,入帳的金額會是 3,990 元,一年就可以領 15,960 元。但台積電一股超過 800 元,換算殖利率才 1%~2%,近幾年股價漲幅太高,比許多高股息 ETF 甚至個股還要低,如果我持有台積電,要參加除息嗎?

 

圖片來源:高股息存股

 

再來我們看到下表台積電過往的配息紀錄。台積電自從改為季配息之後(更早之前的配息紀錄可以到 Goodinfo 台灣股市資訊網 查詢),填息天數幾乎都在 1-2 天內完成,最久也只有 15 天,填息機率 100%,所以說台積電除息要參加嗎?根據過往歷史紀錄,台積電都會填息,等於是除息金額是穩賺不賠,基本上都是要參加除息。

 

除了配息外,如果沒有持有台積電,也可以在除息後股價下跌時買進,若台積電真的能每一次都順利填息,那就可以賺到中間的資本利得。

 

圖片來源:nStock

 

圖片來源:nStock

 

如何參與台積電除息?

台積電零股可以領股利?

那要怎麼參與台積電除息呢?台積電發的股利怎麼領呢?如果台積電的除息日訂於 3/18,那最後買進日就是前一個交易日,如果要參與除息就應該在前一天交易日前買進,這邊的投資人,當然也包括零股投資人,所以如果你是持有台積電零股,一樣能享有股利紅利。那股利要怎麼領呢?可以到 nStock 查台積電的現金股利發放日,發放日當天,你的交割帳戶就會自動有股利入帳囉。

 

台積電調高配息怎麼看?

去年股東會時公司表示,希望股利政策為可持續性,代表就算台積電賺很多,也不會一次增加太多,但希望能穩定增加,過去因為台積電處於成長期到成熟期的階段,在資本支出較大時採取穩定策略,把較多的資金留在公司用於生產開發。近幾年台積電成長快速,營運漸穩,在收成過去投資成果時開始逐步增加股利,因此只要公司獲利可以持續增加,股利繼續增加也是指日可待。但是提高配息這件事,可能對於台積電供應鏈裡的設備廠而言就不是什麼利多消息,因為代表資本支出的成長動能開始降低。

 

台積電 2023 年資本支出下修到 304.5 億美元,2024 年公司表示也不會有太大變動,但營收增長卻預估會提高 20 至 25%,資本開支佔營收比會從 2023 年的 44%,下降到今年的 34 至 38%,可見對於某些項目的資本支出需求已經沒有高成長的現象。

 

另一方面,台積電股價突破 800 元大關,儘管調高現金股利,現金殖利率還是僅 2%~3% 之間,仍低於許多高股息個股與 ETF ,但美國聯準會 2024 下半年可望降息,這時台積電提高殖利率,加上營收與股價不斷創高,有利於更多投資人關注與投入。

 

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